Vous prévoyez mettre votre maison en vente et aimeriez utiliser une calculatrice de profits pour savoir combien il restera dans vos poches après avoir tout payé ? C’est tout à fait normal, chaque vendeur veut conclure une transaction payante.
Entre le remboursement de l’hypothèque, la commission du courtier (si vous en avez un) et tous les frais de vente, le montant des profits nets est vraiment différent du prix de vente affiché.
- Dans cet article, on vous explique simplement comment calculer vos profits réels à la vente d’une maison au Québec
Comment calculer les profits de vente de maison ?
Le calcul des profits à la vente n’est pas sorcier. Il faut simplement intégrer toutes les variables et utiliser les bons chiffres.
La formule de base est simple :
Prix de vente – Balance hypothécaire – Frais de vente = Profits de vente
Le prix de vente est celui que l’acheteur paie. Ensuite, vous devez soustraire le montant qu’il vous reste à payer sur votre hypothèque, puis tous les frais associés à la transaction.
Ces frais incluent la commission du courtier immobilier (si vous en avez un), les frais de notaire, les ajustements municipaux et scolaires, les coûts de certificat de localisation (au besoin), et parfois une pénalité de remboursement hypothécaire.
Une fois tous ces montants soustraits, vous obtenez le montant net qui vous revient réellement. Ce chiffre est super important, car il vous permet de planifier votre prochain achat, de rembourser des dettes ou d’investir dans un autre projet.
Quels frais de vente inclure pour calculer les profits de vente ?
Dans le calcul des profits de vente, il faut tenir compte de tous les frais reliés à la transaction, pas juste la commission du courtier. Certains sont incontournables et d’autres dépendent de votre situation.
Pour que vous n’oubliiez aucun poste de dépense, voici tous les frais de vente potentiels :
- Frais de courtage immobilier
- Frais de réparations et rénovations
- Frais d’inspection prévente
- Frais pour le certificat de localisation
- Frais de notaire (si applicable)
- Pénalité pour remboursement hypothécaire anticipé
- Frais de déménagement
- Frais d’imposition (si applicable)
- Frais de valorisation immobilière
- Frais d’entretien ménager
- Frais de tests spécialisés
Et pour plus de précisions, voici un tableau des coûts moyens :
Frais de vente | Coûts approximatifs |
Frais de commission immobilière | 5% du prix de vente + taxes (TPS, TVQ) |
Frais de réparations et rénovations | Variable |
Frais d’inspection prévente | 550$ – 850$ |
Frais pour le certificat de localisation | 1 500$ |
Frais de notaire (si applicable, car ils sont généralement à la charge de l’acheteur) | 1 500$ – 3 000$ |
Pénalité pour remboursement hypothécaire anticipé | Variable |
Frais de déménagement | 860$ – 1 455$ |
Frais de valorisation immobilière | Variable |
Frais d’entretien ménager | 100$ – 300$ |
Frais de tests spécialisés | Variable |
*Les prix affichés sont à titre indicatif et sujets à changement sans préavis.*
Suite aux négociations, vous aurez peut-être des modifications à apporter au calcul. Pourquoi ? Car selon les désirs et les arguments des acheteurs, vous devrez potentiellement faire des concessions lors de négociation.
Par exemple, laisser les luminaires, les électroménagers ou encore partager ou prendre en charge le paiement des frais de notaire.
Vous avez des questions sur les frais de vente ? Parlez-en avec votre courtier immobilier. Il pourra vous guider et s’assurer que rien ne vous échappe.
Comment calculer les frais de commission de courtier immobilier ?
Pour calculer les frais de commission d’un courtier immobilier, il suffit de prendre un pourcentage sur le prix de vente de la maison. En général, le pourcentage se situe entre 4% et 6%, avec une moyenne de 5%. Attention, n’oubliez pas d’ajouter les taxes de vente (TPS et TVQ) qui s’appliquent au Québec.
Prenons un exemple concret : Une maison unifamiliale se vend à 699 800$ à Gatineau, avec un taux de commission de 5%, les frais de vente sont de 34 990$. En ajoutant les taxes de vente, le total s’élève à 40 229,75$.
Si vous choisissez de ne pas passer par un courtier immobilier et que vous optez pour une vente directe, il y a quand même des frais à prendre en compte. Par exemple, en vendant via une compagnie en ligne, les frais sont plus bas, généralement entre 1 500$ et 2 000$.
Comment la valeur marchande actuelle d’une maison affecte-t-elle les profits ?
Le lien entre la valeur marchande actuelle de votre maison et les profits dégagés est directement proportionnel.
- Plus la valeur est élevée, plus les profits sont grands.
- Plus la valeur est basse, moins les profits sont importants.
C’est un peu la règle de base ! Plus vous vendez cher, plus vous avez de chance de sortir avec un joli montant. Bien sûr, ça dépend également des conditions du marché, qui fluctuent avec l’offre et la demande.
Un marché en plein essor tend à maximiser la valeur d’un bien, tandis qu’un marché plus calme a un effet inverse. Pour avoir une idée précise de vos gains, il est essentiel de connaître la valeur marchande de votre maison au moment de la vente.
Comment les rénovations influencent-elles les profits de vente d’une maison ?
Stratégiques, des rénovations bien exécutées ont un gros impact sur la valeur marchande d’une maison, et par le fait même, sur les profits de vente.
Des améliorations ciblées, telles qu‘une cuisine modernisée, une salle de bain refaite à neuf ou un aménagement paysager soigné, peuvent non seulement augmenter l’attrait de la propriété, mais aussi justifier une hausse du prix de vente.
Certaines rénovations, comme l’ajout d’un espace de rangement ou la mise à jour des revêtements de sol, offrent un excellent retour sur investissement.
Cependant, il est important de comprendre que toutes les rénovations ne sont pas aussi rentables.
Optimisez votre maison judicieusement avec les bons projets de réno et vous maximiserez vos chances de vendre à un prix supérieur et ainsi, de réaliser des profits intéressants.
Est-ce que les profits de vente de maison sont imposables au Québec ?
Au Québec, si vous vendez votre résidence principale, vous pouvez garder 100% du profit généré, grâce à une loi d’exemption fiscale.
Par exemple, si vous vendez votre maison pour 420 000$, que votre solde hypothécaire est de 130 000$ et que vos frais de vente s’élèvent à 26 900$, votre profit net est de 263 100$, sans impôt à payer.
Cependant, si la propriété vendue est une résidence secondaire, le profit est imposable. Ce profit est considéré comme un gain en capital.
- La première tranche de 250 000$ est imposée à hauteur de 50% de ce gain, selon votre taux marginal d’imposition.
- Au-delà de cette somme, 66,7% des gains sont imposables.
Et puis, si vous faites un flip (achat et revente rapide d’un bien), les profits sont 100% imposables.
Pour avoir plus de détails sur l’incidence fiscale de votre vente, nous vous invitons à consulter votre comptable ou un fiscaliste.
Comment trouver le prix de vente d’une maison vendue au Québec ?
Si vous êtes curieux de savoir combien un voisin a vendu sa maison, vous pouvez maintenant utiliser les prix de vente finaux de propriétés comparables pour estimer vos gains.
Avant, ces informations étaient réservées aux courtiers immobiliers et accessibles uniquement via leurs bases de données.
- Aujourd’hui, grâce à un outil interactif du Journal de Montréal, vous pouvez consulter les prix de vente des maisons dans votre quartier une fois qu'elles ont été passées chez le notaire.
- Gratuitement, ces informations sont désormais accessibles à tous les citoyens.
Malgré cet outil, ne vous gênez pas pour demander des informations à votre courtier immobilier. Il pourra vous fournir plus de détails, vous donner des explications et vous permettre de poser vos questions.
Quel est le meilleur moment pour vendre votre maison et faire de bons profits ?
Ça dépend ! En réalité, un bon nombre de facteurs influencent le moment de vente idéal.
De façon générale, le printemps et l’été sont considérées comme les périodes immobilières les plus achalandées. Les acheteurs sont plus nombreux, l’attrait des maisons est plus grand et les conditions climatiques sont favorables pour les visites.
Cependant, si vous habitez dans une région où l’immobilier est très recherché, les acheteurs sont toujours à la recherche de bonnes opportunités, même en automne ou en hiver.
Le marché évolue constamment selon l’offre, la demande et les taux d’intérêt. Mais chaque situation est unique.
Le mieux est de suivre de près l’évolution du marché et de consulter votre courtier immobilier pour choisir le moment le plus stratégique pour vendre et maximiser vos profits.
Calculatrice de profits de vente de maison - Exemples de transactions
Avant de faire vos propres calculs, nous avons pensé que vous apprécieriez de voir quelques exemples de calculs complets.
Profits de vente d’une maison à Bromont | |
Prix de vente | 938 000$ |
Balance hypothécaire | 490 000$ |
Frais de commission immobilière | 53 923$ |
Frais de réparations et rénovations | 21 000$ |
Frais d’inspection prévente | 750$ |
Frais pour certificat de localisation | 1 500$ |
Frais de notaire | 0$ |
Pénalité hypothécaire | 3 000$ |
Frais de déménagement | 1 567$ |
Autres frais de vente | 349$ |
Profits totaux | 365 911$ |
Profits de vente d’un condo à Laval | |
Prix de vente | 466 000$ |
Balance hypothécaire | 243 000$ |
Frais de commission immobilière | 26 789$ |
Frais de réparations et rénovations | 1 200$ |
Frais d’inspection prévente | 0$ |
Frais pour certificat de localisation | 1 500$ |
Frais de notaire | 0$ |
Pénalité hypothécaire | 0$ |
Frais de déménagement | 1 400$ |
Autres frais de vente | 500$ |
Profits totaux | 191 611$ |
Profits de vente d’une maison à Québec | |
Prix de vente | 650 000$ |
Balance hypothécaire | 470 000$ |
Frais de commission immobilière | 37 367$ |
Frais de réparations et rénovations | 4 500$ |
Frais d’inspection prévente | 550$ |
Frais pour certificat de localisation | 1 500$ |
Frais de notaire | 0$ |
Pénalité hypothécaire | 2 000$ |
Frais de déménagement | 1 300$ |
Autres frais de vente | 0$ |
Profits totaux | 132 783$ |
Rappel ! Si ces propriétés ne sont pas considérées comme des résidences principales, les règles d’imposition du Québec s’appliqueront.
Faites appel à un courtier immobilier pour vendre au meilleur prix et maximiser vos profits de vente !
Pour vendre votre maison au meilleur prix et maximiser vos profits, rien ne vaut l’expertise d’un courtier immobilier.
Il connaît le marché, les tendances actuelles et les stratégies qui fonctionnent pour attirer les acheteurs prêts à mettre tout leur argent sur la table pour acquérir votre propriété.
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